Private Banking für Unternehmer

 

Private Banking für Ihr Unternehmen und für Sie als Unternehmer

Sie sind Eigentümer oder Geschäftsführer eines Unternehmens? Sie suchen ein professionelles Anlagemanagement sowohl für Ihre Firma als auch für Ihr privates Vermögen?

Wir betreuen Ihr Unternehmen und auch Sie in Ihrer Eigenschaft als Unternehmer, Vorstand, Geschäftsführer, leitender Angestellter sowie Ihre Familie in allen vermögensrelevanten Fragen.

Sie profitieren von einem flexiblen, dynamischen und motivierten Team, das sich kontinuierlich mit den für Sie wesentlichen Themenfeldern befasst. So können wir gezielt auf Ihre Wünsche reagieren und Ihnen individuelle Problemlösungen anbieten, die über das reine Depotmanagement hinausgehen.

Wir erarbeiten mit Ihnen ein strategisches Gesamtkonzept, das Ihre betrieblichen und privaten Gestaltungsmöglichkeiten effizient nutzt.

 

Financial Planning

 

Ein über viele Jahre aufgebautes Vermögen weist häufig immer komplexere Strukturen auf. Vor diesem Hintergrund stellen sich zahlreiche Fragen:

  • Ist Ihr Vermögen unter Risikoaspekten ausreichend gestreut?
  • Erwirtschaften Sie eine angemessene Rendite?
  • Können Sie Ihre finanziellen Ziele realisieren?
  • Wie sieht Ihre steuerliche Situation aus?
  • Welche Qualität hat Ihre Zukunftsvorsorge?
  • Nutzen Sie die Möglichkeiten einer rechtzeitigen Vermögensübertragung?

Unser Financial Planning gibt Ihnen auf diese und viele weitere Fragen detaillierte Antworten. Ausgangspunkt Ihres persönlichen Finanzgutachtens ist die objektive Analyse Ihrer Vermögens- und Einkommenssituation. Daraus entwickeln wir für Sie Handlungsempfehlungen und zeigen zukünftige Entwicklungen auf. Ihre persönlichen Ziele stehen dabei stets im Vordergrund.

 

Private und betriebliche Vorsorge

 

Spätestens seit den Diskussionen über die Riester-Reform ist das Thema Vorsorge in den Vordergrund gerückt. Sie als Unternehmer sind in dieser Thematik in zwei Aspekten gefordert:

  • Ihre private Vorsorge
  • Die betriebliche Vorsorge für Ihre Mitarbeiter

Mit der Riester-Reform ist für jeden Unternehmer, der sozialversicherungspflichtige Mitarbeiter beschäftigt, auch der zweite Aspekt relevant.

Beide Themen - die private und die betriebliche Vorsorge - müssen nicht getrennt voneinander betrachtet werden. Wir erörtern mit Ihnen Möglichkeiten der betrieblichen Vorsorge, bei denen auch Ihre persönlichen Belange berücksichtigt werden können.

So optimieren Sie frühzeitig Ihre eigene Vorsorge und die Ihrer Mitarbeiter.

 

Stiftungsmanagement

 

Die Idee der Stiftung geht in Deutschland bis auf das frühe Mittelalter zurück. Zahlreiche wohlhabende Familien schufen schon damals karitative Einrichtungen. So wurden in Deutschland nachweislich bereits im 9. Jahrhundert Stiftungen gegründet. In Baden-Württemberg geht die älteste Stiftung auf das 12. Jahrhundert zurück.

Wer stiftet, bringt nicht nur Kapital, sondern meist auch viel Engagement, Idealismus und Einsatzbereitschaft ein. Die Errichtung einer Stiftung bedeutet, mehr als nur einmalig zu spenden. Es geht darum, dauerhaft zu gesellschaftlichen Veränderungen, zur Sicherung der eigenen Familie oder zum Erhalt eines Unternehmens über Generationen hinweg "anzustiften".

Vielleicht liegt auch Ihnen die Förderung einer guten Sache besonders am Herzen. Nutzen Sie die Chance, Ihren persönlichen Wertvorstellungen Gewicht zu verleihen und Bedeutendes auf den Weg zu bringen, gründen Sie Ihre Stiftung.

Verwirklichen Sie Ihre Ziele mit unserer Hilfe

Das Stiftungsmanagement im Private Banking unterstützt Sie von Anfang an. Wir ersparen Ihnen lange Vorreden und bringen die Sache auf den Punkt. Von der Planung und Konzeption der Stiftung über die Betreuung sowie Verwaltung - alle Prozesse laufen in enger persönlicher Abstimmung mit Ihnen. Bei der Umsetzung arbeiten wir gerne mit Ihrem Rechtsanwalt oder Steuerberater zusammen.

Damit das Stiftungsvermögen nachhaltig erhalten bleibt und Erträge für die Erfüllung des Stiftungszwecks erwirtschaftet werden, beraten und begleiten wir Sie in den Anlageentscheidungen und schließen dabei ökologische, soziale und ethische Aspekte ein. Zugleich steht Ihnen eine auf die stiftungsspezifischen Anforderungen maßgeschneiderte Vermögensverwaltung zur Verfügung.

Haben wir Sie "angestiftet", dauerhaft etwas in Ihrem Sinne zu bewirken? Oder wollen Sie die Vermögensanlage Ihrer Stiftung optimieren? Dann fragen Sie Ihren Berater nach dem Stiftungsmanagement der Baden-Württembergischen Bank oder wenden Sie sich direkt an unsere Experten. Wir stehen Ihnen gerne für ein ausführliches Gespräch zur Verfügung.

 

Geschlossene Fonds

 

Seit einigen Jahren hat sich auf dem Markt der Investmentfonds ein neuer Typ herausgebildet: "Der geschlossene Fonds".

Diese Anlageform bietet Ihnen - vor allem unter steuerlichen Gesichtspunkten - deutlich höhere Renditen als die Investitionen in Traditionelle Anlageformen. Unser Angebot umfasst:

  • Immobilienfonds
  • Medienfonds
  • Windkraftfonds
  • Schiffsbeteiligungen und
  • Private-Placements

Beim geschlossenen Fonds beteiligt sich ein Anleger an einer Personengesellschaft, die ein bestimmtes Gut zur langfristigen Vermietung erwirbt. Bei Erreichung des geplanten Investitionsvolumens wird der Fonds geschlossen, d.h. es werden keine Anleger mehr angenommen. Dadurch weiß der Anleger genau, in welche Investitionen sein Anlagebetrag fließt.

Während der Laufzeit, die je nach Fondsart unterschiedlich ist, erhält der Anleger jährliche Ausschüttungen. Der Verkaufszeitpunkt wird von den Gesellschaftern bestimmt und bedeutet gleichzeitig die Auflösung des Fonds. Der Verkaufserlös fließt - nach Abzug aller bestehenden Verbindlichkeiten - anteilig den Anlegern zu.

Geschlossene Fonds bieten Ihnen die Möglichkeit, schon mit Beträgen ab EUR 15.000 eine unternehmerische Beteiligung einzugehen. Nutzen Sie dieses besondere Chance-Risiko-Potenzial als optimale Ergänzung Ihres Anlageportfolios.

 
Kontakt

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Kleiner Schlossplatz 11
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