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Ihre Altersvorsorge, Ihre Anlagestrategie

Wer seine wohlverdiente Rente genießen und Vermögen aufbauen will, sollte jetzt über eine fondsgebundene Rentenversicherung nachdenken. Denn so können Sie nicht nur von Renditechancen, sondern auch von attraktiven Steuervorteilen profitieren.
Mit der SV VermögensPolice Invest bleiben Sie dabei übrigens besonders flexibel: Sie können aus einer großen Fondspalette wählen, Ihre Anlagestrategie auf Wunsch bis zu 12-mal p. a. kostenfrei ändern und den Auszahlungszeitpunkt selbst festlegen.

Ihr starker Partner

Mit Sicherheit gute Chancen

Die SV VermögensPolice Invest kombiniert das Beste aus zwei Welten. Einerseits erhalten Sie über die Versicherungslösung eine lebenslange Rente mit allen steuerlichen Vorteilen, zum anderen sorgt die Kapitalanlage in Fonds für die Möglichkeit attraktiver Renditen.

Vereinbaren Sie gleich einen Termin mit Ihrem Berater, um die perfekte Anlagestrategie für Sie zu finden.

Details

Ihre Vorteile im Überblick

Aller Anfang ist leicht: die Ansparphase

  • Schon ab 15 Euro monatlich
  • Beitragsdynamik und Zuzahlungen möglich
  • Flexibilität bei Zahlungsschwierigkeiten
  • Entnahmemöglichkeiten
  • Rentenbeginn flexibel

Erstaunlich flexibel: die Auszahlung

  • Kapital nach Wunsch ganz oder teilweise auszahlbar
  • Rente lebenslang oder auf bestimmte Zeit (Zeitrente)
  • Übertragung der Fondsanteile in ein Depot
  • Flexible Kapitalentnahme im Rentenbezug

Für alle Fälle: die Absicherung

  • Im Todesfall vor Rentenbeginn wird das vorhandene Deckungskapital ausgezahlt.
  • Im Todesfall nach Rentenbeginn wird der Wert der Versicherung zum Rentenbeginn gezahlt, abzüglich der bereits gezahlten ab Rentenbeginn garantierten Renten.
  • Todesfallschutz zum Rentenbeginn änderbar

Sie haben die Wahl: die Anlagestrategie

  • Attraktive Fondspalette
  • Nachhaltige Kapitalanlage möglich
  • Kauf ohne Ausgabeaufschlag
  • Aufteilung auf bis zu fünf Fonds möglich
  • Bis zu 12-mal pro Jahr kostenlos Beiträge und Bestände umschichten
  • Bei einigen Fonds erhält die SV einen Teil der Fondskosten von der Kapitalverwaltungsgesellschaft zurück (sog. Rückvergütungen). Bei diesen Fonds werden Sie in Form von Überschüssen beteiligt.
  • Ablaufmanagement

Einfach lohnenswert: die Steuervorteile

  • Steuerfreie Fondswechsel
  • Keine Ertragsbesteuerung während der Vertragsdauer
  • Lebenslange Rente: Erträge aus der Ansparphase steuerfrei, bei der Auszahlung der Rente muss nur ein kleiner Teil der Gesamtrente (Ertragsanteil) versteuert werden (ab 67. Lebensjahr nur 17 Prozent Ertragsanteil).
  • Kapitalauszahlung: 50 Prozent der Erträge steuerfrei (ab 62. Lebensjahr und zwölfjähriger Laufzeit)
 

Weiterführende Informationen

Mit der passenden Lösung zum Anlageziel

Portfolio-Konzept

Es stehen 3 Varianten – je nach Anlagetyp – zur Auswahl. Ein jeweils breit gestreutes Anlageportfolio bietet attraktive Renditechancen. Das Fondsvermögen wird breit diversifiziert in verschiedene Anlageklassen, Währungen und Regionen angelegt, wobei der Anteil von ETFs (Exchange-Traded-Funds) mindestens 51 % des Fondsvermögens beträgt.

Multi-Asset-Konzept

Unterschiedliche Anlageklassen in Deutschland, Europa und den USA eröffnen vielfältige Möglichkeiten. Wer sich an einem Fonds mit einem Trendfolgemodell beteiligt, investiert monatlich automatisch in bis zu vier Anlagen, die aus insgesamt neun Anlageklassen ausgewählt wurden. Diese vier Anlagen haben sich in den letzten sechs Monaten positiv entwickelt und die höchste Rendite erzielt.

Gemanagte Strategien

Setzen Sie auf langjährige Erfahrung und überlassen Sie das Management Ihrer Anlage einem Fondsmanager. Je nachdem, ob Sie lieber risiko- oder sicherheitsorientiert in einen Mischfonds investieren wollen, hat er das passende Strategiekonzept für Sie.

Aktiv verwaltete Fonds

Wer sich für aktiv verwaltete Aktien- oder Rentenfonds entscheidet, übergibt das Management an Fondsmanager renommierter Kapitalverwaltungsgesellschaften. Abhängig von Ihrer Risikoneigung und Ertragserwartung wählen Fondmanager passende Fonds für Sie aus.

ETFs

Die SV VermögensPolice Invest bietet Ihnen mit 15 ETFs für jede Anlagestrategie den passenden Fonds. Bei ETFs (Exchange Traded Funds) handelt es sich um Investmentfonds ohne aktives Fondsmanagement. Sie bilden einen Index (z. B. DAX30) möglichst genau ab und sind sehr kostengünstig.  

Vermögensverwaltung

Für Ihre Vermögensverwaltung stehen Ihnen zum einen ein attraktiv gemanagter Mischfonds und zum anderen ein Rentenfonds zur Verfügung. Die Fonds können ganz nach Ihrer Risikoneigung gemischt werden. Welche kostengünstigen Fonds für Sie in Frage kommen, erfahren Sie im persönlichen Gespräch mit Ihrem Berater. 

Nachhaltige Fonds

Bei der Fondsauswahl stehen Ihnen fünf Fonds im Bereich „Nachhaltige Investments“ zur Verfügung. Diese können nicht nur finanziell, sondern auch in den Themen Umwelt, Ethik und Soziales eine gute Bilanz vorweisen.

Details zum Herunterladen

Informationsblatt zur EU-Vermittlerrichtlinie   

Unser Partner: die SV SparkassenVersicherung

Mit der SV SparkassenVersicherung bieten wir Ihnen maßgeschneiderte Vorsorgelösungen. Die SV ist ein Unternehmen der Sparkassen-Finanzgruppe und ein Spezialist für Versicherungen und Vorsorgeprodukte mit sehr langer Erfahrung.

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