Die Welt zu einem besseren Ort machen: mit dem Wertstrategie 50
Wir alle sind jeden Tag verantwortlich für die Zukunft des Planeten. Auch mit Ihren Geldanlagen können Sie sich sozial, ökologisch und wirtschaftlich verantwortungsbewusst engagieren.
Der Weg zu einer besseren Welt
Wenn ein nachhaltig ausgerichteter Fonds handelt, braucht er verbindliche Vorgaben. Die Berater des Fonds der BW-Bank orientieren sich an ESG und SDG. Was sich hinter diesen Kürzeln verbirgt, erfahren Sie hier. SDG, um das schon mal zu verraten, steht für die 17 Sustainable Devolopment Goals der Vereinten Nationen. Sie sollen die Welt bis 2030 zu einem besseren Ort machen.
Wie berücksichtigt der Wertstrategie 50 diese Ziele?
In einem ersten Schritt werden alle Unternehmen mit kontroversen Geschäftsfeldern – wie z. B. Tabakwaren, Glücksspiel oder Rüstungsgütern – ausgeschlossen. In einem zweiten Schritt werden die verbleibenden Unternehmen nach ihrem Beitrag zu den 17 Zielen der Vereinten Nationen sortiert. Hierbei werden alle 17 Ziele gleich stark berücksichtigt. Somit ist sichergestellt, dass neben ökologischen auch soziale und wirtschaftliche Aspekte bei der Auswahl beachtet werden.
Die Fondsmanager investieren anschließend in die Unternehmen, die sich besonders gut auf die Herausforderungen der Zukunft eingestellt haben. Das Motto lautet dabei: dafür und nicht dagegen. Das heißt, es geht bei der Auswahl der Investments nicht in erster Linie darum, sich z. B. gegen bestimmte Branchen auszusprechen. Der Fokus liegt vielmehr darauf, in Unternehmen anzulegen, die für etwas stehen – nämlich für ein Engagement im Sinne der 17 UN-Ziele.
Merkmale
Merkmale
Neben dem innovativen Nachhaltigkeitsansatz „dafür und nicht dagegen“ in Kooperation mit Econnext beinhaltet der Wertstrategie 50 eine Wertuntergrenze.
- Der Aktienanteil liegt bei maximal 50 Prozent – deshalb „Wertstrategie 50“.
- Der Fonds wird so gemanagt, dass das Verlustrisiko nach Möglichkeit auf 8 Prozent vom Jahresanfangswert begrenzt ist. Die Wertuntergrenze in Höhe von 92 % Prozent stellt jedoch keinen garantierten Mindestwert dar.
- Investiert wird primär in Einzelaktien, Pfandbriefe, Unternehmens- und Staatsanleihen.
- Klassifiziert als Finanzprodukt mit Nachhaltigkeitsmerkmalen (sog. ESG-Strategieprodukt) gem. Artikel 8 der Transparenz-Verordnung ((EU) 2019/2088)
Investieren – schon ab 50 Euro
Mit dem Wertstrategie 50 können Sie auch kleine Beträge nachhaltig orientiert und mit einer klaren Risikostrategie anlegen.
Anlagen bis 50.000 Euro
- Die Anlage ist bereits mit kleinen Beträgen möglich (ab 1 Fondsanteil).
- Fondssparplan schon ab 50 Euro monatlich
Noch individueller: Anlagen über 50.000 Euro
- Fonds im Rahmen einer Vermögensverwaltung erwerben
- Regelmäßiges Reporting
Durch eigenes Handeln etwas zum Positiven verändern. Interview mit zwei Fondsberatern.
Immer mehr Anleger wollen mit ihrem Geld etwas Gutes bewirken. Deshalb ist der Wertstrategie 50 der BW-Bank so angesagt. Wir fragen die Berater des Fonds, Clemens Gomeringer und Michael Huesmann, worauf es bei ihrer Arbeit ankommt.
Unser Partner
Unser Partner
Econnext versteht sich als Gründer, Förderer und Wegbereiter für Unternehmen, die profitable Lösungen für die Erreichung der 17 Ziele der „Agenda 2030“ der Vereinten Nationen entwickeln und skalieren. Die nachhaltigen Unternehmer mit langjähriger Erfahrung haben ein Rating entwickelt, das die Eingleisigkeit durchbricht und alle verfügbaren Datenquellen auswertet. Diese Datenpunkte des jeweiligen Unternehmens werden auf ihren Beitrag zu den 17 Zielen überprüft und bewertet.
Chancen und Risiken
Chancen und Risiken
Bevor Sie sich für den Fonds VV-Strategie Wertstrategie 50 entscheiden, möchten wir Sie auf einzelne nicht abschließend dargestellte Chancen und Risiken hinweisen.
Chancen
- Partizipation an steigenden Aktien- und Rentenmärkten unter Berücksichtigung des Risikobudgets
- Wahrscheinlich geringere Verluste in fallenden Märkten im Vergleich zu einer klassischen Vermögensverwaltung mit vergleichbarer maximaler Aktienquote
- Professionelles Management mit langjähriger Erfahrung in der Verwaltung von Wertstrategiemandaten
- Ausrichtung der Kapitalanlage an nachhaltig orientierten Anlagekriterien
Risiken
- Faktoren wie beispielsweise starke Kursrückgänge zwischen Börsenschluss des Vortages und Börseneröffnung am Folgetag (Übernachtrisiken) oder illiquide Märkte können zu einem Unterschreiten der Wertuntergrenze bis hin zum Totalverlust führen.
- Sollte das vorhandene Risikobudget aufgrund von Kursverlusten aufgebraucht sein, wird das Kapital in Geldmarktanlagen umgeschichtet. An möglichen Kurssteigerungen risikobehafteter Anlagen kann dann nicht mehr partizipiert werden.
- Bei der Investition in Aktien müssen mögliche Kursschwankungen berücksichtigt werden (Aktienrisiken).
- Bei festverzinslichen Wertpapieren können Zinsveränderungen zu einer negativen Wertentwicklung führen. Zudem kann sich die Bonität von Emittenten verschlechtern (Kurs- und Bonitätsrisiken).
- Investitionen werden teilweise in Fremdwährungen getätigt. Dadurch können sich mögliche Aufwertungen des Euros negativ auf die Kursentwicklung auswirken (Währungsrisiken).
Nachhaltig gute Beratung: herausragende Vermögensverwaltung
Sie sind an einer ökologisch und gesellschaftlich wertvollen Kapitalanlage interessiert? Gerne informieren wir Sie in einem persönlichen Beratungsgespräch konkreter über alle Möglichkeiten der Vermögensverwaltung.
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Wichtige Hinweise
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Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb der genannten Investmentfonds sind die jeweils aktuellen Wesentlichen Anlegerinformationen und Verkaufsprospekte in Verbindung mit den neuesten Halbjahres-und/oder Jahresberichten. Diese Unterlagen können kostenlos in deutscher Sprache bei der Baden-Württembergischen Bank, Kleiner Schlossplatz 11, 70173 Stuttgart, in schriftlicher Form angefordert sowie unter dem auf dieser Seite voranstehenden Punkt „Details“ in elektronischer Form abgerufen werden. Kunden, welche den Direktbroker nutzen können diese dort auch vor Erfassung der Kauforder abrufen. Um weitere Informationen, insbesondere zur Struktur und zu den mit einer Investition in das Investmentvermögen verbundenen Risiken zu erhalten, sollten potenzielle Anleger diese Unterlagen lesen.
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