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Vorteile

Die neue Nachhaltigkeit der LBBW Balance Fonds

Schon im Jahr 1999 haben erste Anleger in LBBW Balance investiert. Heute vertrauen 60.000 Anleger auf unser professionelles Fondsmanagement. Seit dem 1. März 2021 sind LBBW Balance Fonds zudem nachhaltig. Sie investieren damit in Zielfonds, welche die ESG-Kriterien – Umwelt (Environment), gesellschaftliche Aspekte (Social) und verantwortungsvolle Unternehmensführung (Governance) – berücksichtigen. Nutzen auch Sie die Ertragschancen der drei Balance Fonds-Varianten, die Sie ganz nach Ihren Zielen und Bedürfnissen auswählen können.

Geldanlage nach Nachhaltigkeitskriterien

Der Wandel zu mehr Nachhaltigkeit hat sich in den letzten Jahren zu einem der wichtigsten Zukunftsthemen entwickelt und betrifft viele Bereiche des Lebens – auch beim Thema Geldanlage mit nachhaltigen Aktienfonds. Mit Wirkung zum 1. März 2021 erfolgt eine LBBW Balance Investition daher nur noch in Zielfonds, die systematisch nach ökologischen, sozialen und nach Kriterien, die eine verantwortungsvolle Unternehmensführung betreffen, ausgewählt werden (sogenannte ESG-Kriterien). Die Zielfonds müssen diese ESG-Kriterien in ihrer Vergleichsgruppe überdurchschnittlich berücksichtigen (Best-in-Class-Ansatz).

Wir sind davon überzeugt, mit diesem nachhaltigen Managementansatz einen entscheidenden Beitrag zur zukunftsfähigen Ausrichtung Ihrer Geldanlage zu leisten. 

Details und Funktionsweise der Balance Fonds

LBBW Balance Fonds sind vermögensverwaltende Fonds, sogenannte Mischfonds. Das bedeutet: Das Kapital, das Sie in einer der drei Fondsvarianten anlegen, wird von erfahrenen Fondsmanagern auf verschiedene Anlageklassen gestreut. Bei unserem ausgewogenen Investmentansatz achten wir so insbesondere auf Sicherheit, Verlässlichkeit und Solidität Ihrer Anlage. Sie können dabei selbst entscheiden, ob Ihre Anlageausrichtung eher defensiv oder offensiver ist. Darüber hinaus beachten die Fondsgesellschaften und die Fondsmanager der Zielfonds die Prinzipien für verantwortliches Investieren (PRI).

Ob Einmalanlage, kontinuierlicher Vermögensaufbau mit Fondssparplan oder Mischung aus beidem: Nutzen auch Sie die vielen Vorteile der LBBW Balance Fonds-Varianten für Ihre Geldanlage.

Wichtige Merkmale der LBBW Balance Fonds

  • Einfaches Handling: ideal für Einsteiger und erfahrene Anleger
  • Vom Know-how profitieren: Wertpapierspezialisten kümmern sich seit über 20 Jahren erfolgreich um das Portfoliomanagement und passen die Vermögensstruktur laufend aktiv an die aktuelle Marktentwicklung an.
  • Ertragschancen nutzen: Mischfonds bieten langfristig eine deutlich bessere Rentabilitätschance als Tagesgeld, Sparbuch & Co.
  • Variabel investieren: Die breite Streuung Ihres Geldes auf verschiedene Anlageklassen, Länder und Branchen verspricht größere Chancen bei geringerem Risiko.
  • Flexibel Kapital ansparen: Sowohl Einmalzahlung, Fondssparplan als auch eine Mischung aus beidem – Sie haben verschiedene Möglichkeiten, Kapital anzusparen.
  • Nachhaltig anlegen: Investitionen erfolgen ausschließlich in Zielfonds, die soziale Verantwortung oder ökologische sowie ethische Aspekte berücksichtigen.

Stabile Geldanlage – wohin der Markt sich auch bewegt

Interview mit unseren Beraterinnen Petra Kaiser und Sabine Braun zu LBBW Balance

Das Thema Kursschwankungen beschäftigt viele Anleger bei der Suche nach einer geeigneten Investition. Welche Vorteile bieten die LBBW Balance Fonds in diesem Zusammenhang? Wie kann eine ausbalancierte Geldanlage gelingen? Die beiden Beraterinnen der BW-Bank kennen die Antworten.

Webkonferenz „Geldanlage in Mischfonds“ mit unseren Experten Stefan Schleicher und Clemens Bundschuh

Wie hilft die Kombination unterschiedlicher Anlageklassen, Einzelrisiken abzufedern und schwankende Märkte auszugleichen? Unsere Experten zeigen, welche Rolle Mischfonds dabei spielen können.

Einmalanlage mit LBBW Balance

Wenn Sie einmalig eine größere Summe anlegen wollen, sind Sie mit einem unserer drei LBBW Balance Fonds gut beraten. Je nachdem, welchen Fonds Sie auswählen, liegt der Aktienanteil Ihrer Anlage, bei neutraler Gewichtung durch das Management, bei 20, 40 oder 75 Prozent. Ob LBBW Balance CR 20, CR 40 oder CR 75 – alle Varianten bieten Ihnen ideale Möglichkeiten, Ihr Risiko breit zu streuen und Ihre Portfoliostruktur zu optimieren.  

Fondssparplan mit LBBW Balance

Mit einem Fondssparplan für einen unserer LBBW Balance Fonds sparen Sie Schritt für Schritt und Monat für Monat ein wachsendes Kapital an. Gerade in stürmischen Zeiten ist das der ideale Weg, um sich ein eigenes Vermögen aufzubauen. Denn mit regelmäßigem Ansparen brauchen Sie sich keine Gedanken über den optimalen Kaufzeitpunkt zu machen.

Chancen und Risiken

LBBW Balance: Chancen und Risiken

Jede Geldanlage hat bestimmte Chancen und Risiken. Damit Sie eine Entscheidung treffen können, mit der Sie sich wohlfühlen, klären wir Sie im Vorfeld über die wesentlichen Merkmale auf.

Chancen

  • Vermögensstruktur wird flexibel an veränderte Markterwartungen angepasst
  • Gestreutes Risiko durch Investition in aussichtsreiche Fonds unterschiedlicher Anlageklassen, Währungen, Branchen, Länder und Regionen
  • Kurschancen bei günstiger Kapitalmarkt- und Währungsentwicklung

Risiken

  • Negative Kapitalmarktentwicklung kann zu Kursrisiken führen.
  • Währungsrisiken durch Engagements in Fremdwährungen
  • Fehlentscheidungen des Fondsmanagements können Kursrisiken hervorrufen.
Fondsvarianten

Fondsvarianten LBBW Balance Fonds

Sie haben die Wahl: Je nach Anlagestrategie und Risikobereitschaft können Sie zwischen unseren drei LBBW Balance Fonds-Varianten wählen:

  • LBBW Balance CR 20 mit 20 % Aktienanteil bei neutraler Gewichtung; maximal 30 % Aktienanteil möglich
  • LBBW Balance CR 40 mit 40 % Aktienanteil; maximal 50 % Aktienanteil möglich
  • LBBW Balance CR 75 mit 75 % Aktienanteil; maximal 100 % möglich

Je höher die Aktienquote ist, desto höher sind auch die Chancen und Risiken Ihrer Anlage. Die Steuerung der Aktienquote innerhalb des Fonds übernimmt das Fondsmanagement für Sie. Sprechen Sie mit Ihrem persönlichen Vermögensberater und finden Sie gemeinsam heraus, welche Fonds-Variante am besten zu Ihren individuellen Bedürfnissen passt.

Konservativ: LBBW Balance CR 20Der LBBW Balance CR 20 ist ideal für Anleger, die besonderen Wert auf Sicherheit legen und Kursschwankungen weitestgehend vermeiden wollen.

Ausgewogen: LBBW Balance CR 40Für Anleger, denen ein ausgewogenes Verhältnis von Chancen und Risiken wichtig ist, ist der LBBW Balance CR 40 eine gute Wahl.

Ertragsorientiert: LBBW Balance CR 75

Wenn Sie Ihre Ertragschancen maximieren wollen und auch mit Kursschwankungen leben können, sollten Sie sich für den LBBW Balance CR 75 entscheiden.

So wird Ihr Investmentportfolio geführt

Das Management der LBBW Balance erfolgt durch die Deka Vermögensmanagement GmbH mit Sitz in Luxemburg (Deka-Gruppe). Anlageberater ist die BW-Bank. Die Deka Vermögensmanagement ist seit über drei Jahrzehnten auf dem Markt aktiv und unter anderem auf vermögensverwaltende Fonds wie LBBW Balance spezialisiert. Sowohl die Deka Vermögensmanagement GmbH, Frankfurt am Main, die zur Verwaltung ihre rechtlich unselbstständige Zweigniederlassung, die Deka Vermögensmanagement GmbH, Zweigniederlassung Luxemburg, einsetzt, als auch die Fondsgesellschaften oder die Fondsmanager der Zielfonds beachten die Prinzipien für verantwortliches Investieren (PRI).

Alle Fondsinformationen beruhen auf allgemein zugänglichen Quellen, die wir für zuverlässig halten. Eine Gewähr oder Haftung für die Richtigkeit und Vollständigkeit können wir nicht übernehmen. Diese Übersicht stellt keine Anlageempfehlung dar und kann eine persönliche Beratung nicht ersetzen.

Aktuelle Fondspreise der Deka

Die Fondspreise werden uns von der Deka Investment GmbH bereitgestellt. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Daten, die aus zuverlässiger, jedoch von uns nicht überprüfbarer Quelle stammen, übernehmen wir keine Gewähr.

Wichtige Hinweise

Wichtige Hinweise bei Finanzinstrumenten

Diese Information dient nur Werbezwecken. Sie stellt keinen Prospekt und auch keine vergleichbare Information dar und enthält daher auch nicht alle wesentlichen Informationen, die für eine Anlageentscheidung erforderlich sind. Diese Information berücksichtigt nicht die persönlichen Umstände eines Anlegers, enthält kein zivilrechtlich bindendes Angebot, stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Diese Information wurde nicht in Einklang mit Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt auch keinem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen.

Sie enthält unter anderem unsere derzeitige unverbindliche Einschätzung zu Marktsituationen, Produkten und deren denkbaren Entwicklungsmöglichkeiten, für deren Richtigkeit wir keine Haftung übernehmen. Die enthaltenen Informationen geben zudem nicht vor, vollständig oder umfassend zu sein.

Die Informationen wurden von uns sorgfältig zusammengestellt und beruhen auch auf allgemein zugänglichen Quellen und Daten Dritter, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir keine Gewähr übernehmen können. Die Informationen und die Dokumente beziehen sich ausschließlich auf den Zeitpunkt der Erstellung und können sich jederzeit ändern, ohne dass dies angekündigt oder publiziert oder der Empfänger auf andere Weise informiert wird. Die Darstellung vergangenheitsbezogener Daten und Wertentwicklungen oder die Abbildung von Auszeichnungen für die Performance des Produkts sind kein verlässlicher Indikator für dessen künftige Wertentwicklung.

Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb der genannten Investmentfonds sind die jeweils aktuellen Wesentlichen Anlegerinformationen und Verkaufsprospekte in Verbindung mit den neuesten Halbjahres-und/oder Jahresberichten. Diese Unterlagen können kostenlos in deutscher Sprache bei der Baden-Württembergischen Bank, Kleiner Schlossplatz 11, 70173 Stuttgart, in schriftlicher Form angefordert sowie unter dem auf dieser Seite voranstehenden Punkt „Details“ in elektronischer Form abgerufen werden. Kunden, welche den Direktbroker nutzen können diese dort auch vor Erfassung der Kauforder abrufen. Um weitere Informationen, insbesondere zur Struktur und zu den mit einer Investition in das Investmentvermögen verbundenen Risiken zu erhalten, sollten potenzielle Anleger diese Unterlagen lesen.

Handelt es sich um Produkte von Dritten, weisen wir darauf hin, dass die LBBW für den Vertrieb dieser Produkte Zuwendungen erhält. Soweit dieses Dokument Hinweise auf steuerliche Effekte enthält, wird darauf hingewiesen, dass die konkreten steuerlichen Auswirkungen von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängen und künftigen Änderungen unterworfen sein können.

Die Information und die Dokumente sind ausschließlich an potentielle Anleger mit Wohnort bzw. Sitz in Deutschland gerichtet. Anleger sollten beachten, dass die Produkte nicht in anderen Ländern bzw. dort ansässigen Personen nicht angeboten, an diese verkauft oder ausgeliefert werden dürfen; dies betrifft insbesondere die USA und/oder US-Personen. US-Personen sind u.a. Personen, die Staatsangehörige der USA sind oder dort ihren Wohnsitz haben und/oder dort steuerpflichtig sind. Personen, die in den Besitz dieses Dokuments gelangen, sollten sich über etwaige nationale Beschränkungen informieren und diese einhalten.

Diese Information ist urheberrechtlich geschützt. Eine Weitergabe an Dritte oder die Verwendung von Inhalten ist ohne vorheriges schriftliches Einverständnis der BW-Bank nicht gestattet.

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