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Vorteile

LBBW Balance – seit 20 Jahren erfolgreich

Am 17. Mai 1999 startete die Erfolgsgeschichte der drei LBBW Balance Fonds – heute vertrauen über 60.000 Anleger auf unser professionelles Fondsmanagement. Ob Einmalanlage oder kontinuierlicher Vermögensaufbau mit Fondssparplan: Nutzen auch Sie die langfristigen Ertragschancen dieser drei Fondsvarianten. Wir laden Sie ein: Feiern Sie mit uns das 20-jährige LBBW Balance-Jubiläum und profitieren Sie von unserem einmaligen Jubiläumsangebot.

Wir feiern mit Ihnen – und attraktiven Konditionen

Zum 20. Geburtstag der LBBW Balance Fonds profitieren Sie von einem reduzierten Ausgabeaufschlag. So wird eine Anlage in LBBW Balance noch attraktiver.

  • 0 % Ausgabeaufschlag bei Anlage von bis zu 20.000 Euro
  • 1 % Ausgabeaufschlag bei Anlage von über 20.000 Euro (statt 2 %)
  • Das Angebot gilt für jedes Privatkunden-Depot.

Dieses Angebot können Sie sich über Ihren Berater noch bis zum 31. Juli 2019 sichern.

LBBW Balance: Ihre Vorteile

Einfaches Handling:

  • Ideal für Einsteiger und erfahrene Anleger
  • Erfahrene Wertpapierspezialisten kümmern sich seit 20 Jahren erfolgreich um das Portfoliomanagement und passen die Vermögensstruktur laufen aktiv an die aktuelle Marktentwicklung an.
  • Mischfonds langfristig mit deutlich besseren Ertragschancen als Tagesgeld, Sparbuch & Co
  • Variables Investieren bei breiter Streuung Ihres Geldes auf verschiedene Anlageklassen, Länder und Branchen = größere Chancen, geringere Risiken

Flexibel einsetzbar:

  • Einmalzahlung, Fondssparplan oder eine Mischung aus beidem: Sie haben verschiedene Möglichkeiten, Kapital anzusparen

Alle Generationen haben die Balance Fonds für sich entdeckt

Interview mit unseren Beraterinnen Petra Kaiser (51) und Sabine Braun (31) zum Jubiläum der LBBW Balance Fonds

Vor 20 Jahren glich die Erstauflage der Fonds einer kleinen Revolution. Die Gründe dafür kennen die beiden Beraterinnen der BW-Bank. Im Gespräch erzählen sie auch, warum sich die Fonds-Familie für Rentner genauso gut wie für Studenten eignet und wie erfahrene Portfolio-Manager das Produkt immer wieder für den Kunden optimieren.

LBBW Balance – seit 20 Jahren maßgeschneidertWie auch immer Ihre individuellen Ziele und Bedürfnisse aussehen: Die LBBW Balance Fonds bieten Ihnen seit zwei Jahrzehnten attraktive Anlagestrategien und eine optimierte Portfoliostruktur, um einmalig anzulegen oder langfristig ein Vermögen aufzubauen.

Einmalanlage mit LBBW Balance

Wenn Sie einmalig eine größere Summe anlegen wollen, sind Sie mit einem unserer drei LBBW Balance Fonds gut beraten. Je nachdem, welchen Fonds Sie auswählen, liegt der Aktienanteil Ihrer Anlage, bei neutraler Gewichtung durch das Management, bei 20, 40 oder 75 Prozent. Ob LBBW Balance CR 20, CR 40 oder CR 75 – alle Varianten bieten Ihnen ideale Möglichkeiten, Ihr Risiko breit zu streuen und Ihre Portfoliostruktur zu optimieren.  

Fondssparplan mit LBBW Balance

Für Sparer ist Fondssparen der perfekte Weg, um sich ein eigenes Vermögen aufzubauen. Mit einem Fondssparplan für einen unserer LBBW Balance Fonds sparen Sie Schritt für Schritt und Monat für Monat ein wachsendes Kapital an. Gerade im derzeitigen Zinstief können Sie von den attraktiven Renditechancen des Kapitalmarktes profitieren.

Chancen und Risiken

LBBW Balance: Chancen und Risiken

Jede Geldanlage hat bestimmte Chancen und Risiken. Damit Sie eine Entscheidung treffen können, mit der Sie sich wohlfühlen, klären wir Sie im Vorfeld über die wesentlichen Merkmale auf.

Chancen

  • Vermögensstruktur wird flexibel an veränderte Markterwartungen angepasst
  • Gestreutes Risiko durch Investition in aussichtsreiche Fonds unterschiedlicher Anlageklassen, Währungen, Branchen, Länder und Regionen
  • Kurschancen bei günstiger Kapitalmarkt- und Währungsentwicklung

Risiken

  • Negative Kapitalmarktentwicklung kann zu Kursrisiken führen.
  • Währungsrisiken durch Engagements in Fremdwährungen
  • Fehlentscheidungen des Fondsmanagements können Kursrisiken hervorrufen.
Fondsvarianten

Fondsvarianten LBBW Balance Fonds

Sie haben die Wahl: Je nach Anlagestrategie und Risikobereitschaft können Sie zwischen unseren drei LBBW Balance Fonds-Varianten wählen:

  • LBBW Balance CR 20 mit 20 % Aktienanteil bei neutraler Gewichtung; maximal 30 % Aktienanteil möglich
  • LBBW Balance CR 40 mit 40 % Aktienanteil; maximal 50 % Aktienanteil möglich
  • LBBW Balance CR 75 mit 75 % Aktienanteil; maximal 100 % möglich

Je höher die Aktienquote ist, desto höher sind auch die Chancen und Risiken Ihrer Anlage. Die Steuerung der Aktienquote innerhalb des Fonds übernimmt das Fondsmanagement für Sie. Sprechen Sie mit Ihrem persönlichen Vermögensberater und finden Sie gemeinsam heraus, welche Fonds-Variante am besten zu Ihren individuellen Bedürfnissen passt.

Konservativ: LBBW Balance CR 20Der LBBW Balance CR 20 ist ideal für Anleger, die besonderen Wert auf Sicherheit legen und Kursschwankungen weitestgehend vermeiden wollen.

Ausgewogen: LBBW Balance CR 40Für Anleger, denen ein ausgewogenes Verhältnis von Chancen und Risiken wichtig ist, ist der LBBW Balance CR 40 eine gute Wahl.

Ertragsorientiert: LBBW Balance CR 75

Wenn Sie Ihre Ertragschancen maximieren wollen und auch mit Kursschwankungen leben können, sollten Sie sich für den LBBW Balance CR 75 entscheiden.

So wird Ihr Investmentportfolio geführt

Das Management der LBBW Balance erfolgt durch die Deka Vermögensmanagement GmbH mit Sitz in Luxemburg (Deka-Gruppe). Anlageberater ist die BW-Bank. Die Deka Vermögensmanagement ist seit über drei Jahrzehnten auf dem Markt aktiv und unter anderem auf vermögensverwaltende Fonds wie LBBW Balance spezialisiert. Alle Fondsinformationen beruhen auf allgemein zugänglichen Quellen, die wir für zuverlässig halten. Eine Gewähr oder Haftung für die Richtigkeit und Vollständigkeit können wir nicht übernehmen. Diese Übersicht stellt keine Anlageempfehlung dar und kann eine persönliche Beratung nicht ersetzen.

Aktuelle Fondspreise der Deka

Die Fondspreise werden uns von der Deka Investment GmbH bereitgestellt. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Daten, die aus zuverlässiger, jedoch von uns nicht überprüfbarer Quelle stammen, übernehmen wir keine Gewähr.

LBBW Balance: Managementbericht

Im Managementbericht des letzten vollständigen Geschäftsjahrs (01.05.2017 bis 30.04.2018) finden Sie neben einem Kapitalmarktrückblick auch Informationen zur Wertentwicklung der LBBW Balance Fonds sowie einen Ausblick auf das kommende Geschäftsjahr.

Wichtige Hinweise

Wichtige Hinweise bei Finanzinstrumenten

Diese Information dient nur Werbezwecken. Sie stellt keinen Prospekt und auch keine vergleichbare Information dar und enthält daher auch nicht alle wesentlichen Informationen, die für eine Anlageentscheidung erforderlich sind. Diese Information berücksichtigt nicht die persönlichen Umstände eines Anlegers, enthält kein zivilrechtlich bindendes Angebot, stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Diese Information wurde nicht in Einklang mit Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt auch keinem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen.

Sie enthält unter anderem unsere derzeitige unverbindliche Einschätzung zu Marktsituationen, Produkten und deren denkbaren Entwicklungsmöglichkeiten, für deren Richtigkeit wir keine Haftung übernehmen. Die enthaltenen Informationen geben zudem nicht vor, vollständig oder umfassend zu sein.

Die Informationen wurden von uns sorgfältig zusammengestellt und beruhen auch auf allgemein zugänglichen Quellen und Daten Dritter, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir keine Gewähr übernehmen können. Die Informationen und die Dokumente beziehen sich ausschließlich auf den Zeitpunkt der Erstellung und können sich jederzeit ändern, ohne dass dies angekündigt oder publiziert oder der Empfänger auf andere Weise informiert wird. Die Darstellung vergangenheitsbezogener Daten und Wertentwicklungen oder die Abbildung von Auszeichnungen für die Performance des Produkts sind kein verlässlicher Indikator für dessen künftige Wertentwicklung.

Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb der genannten Investmentfonds sind die jeweils aktuellen Wesentlichen Anlegerinformationen (ab Geltung der PRIIPS-Verordnung die Basisinformationsblätter) und Verkaufsprospekte in Verbindung mit den neuesten Halbjahres-und/oder Jahresberichten. Diese Unterlagen können kostenlos in deutscher Sprache bei der Baden-Württembergischen Bank, Kleiner Schlossplatz 11, 70173 Stuttgart, in schriftlicher Form angefordert sowie unter dem auf dieser Seite voranstehenden Punkt „Details“ in elektronischer Form abgerufen werden. Kunden, welche den Direktbroker nutzen können diese dort auch vor Erfassung der Kauforder abrufen. Um weitere Informationen, insbesondere zur Struktur und zu den mit einer Investition in das Investmentvermögen verbundenen Risiken zu erhalten, sollten potenzielle Anleger diese Unterlagen lesen.

Handelt es sich um Produkte von Dritten, weisen wir darauf hin, dass die LBBW für den Vertrieb dieser Produkte Zuwendungen erhält. Soweit dieses Dokument Hinweise auf steuerliche Effekte enthält, wird darauf hingewiesen, dass die konkreten steuerlichen Auswirkungen von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängen und künftigen Änderungen unterworfen sein können.

Die Information und die Dokumente sind ausschließlich an potentielle Anleger mit Wohnort bzw. Sitz in Deutschland gerichtet. Anleger sollten beachten, dass die Produkte nicht in anderen Ländern bzw. dort ansässigen Personen nicht angeboten, an diese verkauft oder ausgeliefert werden dürfen; dies betrifft insbesondere die USA und/oder US-Personen. US-Personen sind u.a. Personen, die Staatsangehörige der USA sind oder dort ihren Wohnsitz haben und/oder dort steuerpflichtig sind. Personen, die in den Besitz dieses Dokuments gelangen, sollten sich über etwaige nationale Beschränkungen informieren und diese einhalten.

Diese Information ist urheberrechtlich geschützt. Eine Weitergabe an Dritte oder die Verwendung von Inhalten ist ohne vorheriges schriftliches Einverständnis der BW-Bank nicht gestattet.

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