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Jubiläums-Angebot

Seit 25 Jahren alles in Balance

Besondere Geburtstage muss man besonders feiern. Wenn Sie zum Vierteljahrhundert-Jubiläum in LBBW Balance Fonds anlegen, bekommen Sie deshalb so einiges. Zum einen natürlich die Auswahl zwischen drei erfolgreichen LBBW Balance Fonds Varianten und eine Geldanlage, die Nachhaltigkeitsmerkmale berücksichtigt. Zum anderen aber auch Top-Jubiläums-Konditionen.* Sprechen Sie uns also an – und feiern Sie mit!

* Im Aktionszeitraum bis zum 31.07.2024 zahlen Sie nur einen Ausgabeaufschlag von 0,5 % statt der regulären 2 %.

75 % Ausgabeaufschlag je Fondsanteil sparen

Die LBBW Balance Fonds haben Geburtstag – und für Sie gibt’s Geschenke: Legen Sie jetzt an und sparen Sie 75 % des Ausgabeaufschlags je Fondsanteil! Aber nur bis zum 31.07.2024 – danach gilt wieder der reguläre Ausgabeaufschlag von 2 %.

Antworten, gewinnen, staunen

Das ist aber noch nicht alles zum Geburtstag: Machen Sie bei unserem Gewinnspiel mit – wir verlosen unter allen Teilnehmenden 3 EVENTIM Gutscheine im Wert von jeweils 300 EUR für die faszinierenden Musicals, Konzerte und Shows von Eventim.

Die Nachhaltigkeitsmerkmale der LBBW Balance Fonds

Seit März 2021 investieren die LBBW Balance Fonds in Zielfonds, die die ESG-Kriterien – Umwelt (Environment), gesellschaftliche Aspekte (Social) und verantwortungsvolle Unternehmensführung (Governance) – berücksichtigen. Nutzen auch Sie die Ertragschancen der drei LBBW Balance Fonds Varianten, die Sie ganz nach Ihren Zielen und Bedürfnissen auswählen können.

Geldanlage nach Nachhaltigkeitskriterien

Der Wandel zu mehr Nachhaltigkeit hat sich in den letzten Jahren zu einem der wichtigsten Zukunftsthemen entwickelt und betrifft viele Bereiche des Lebens – auch beim Thema Geldanlage mit nachhaltig ausgerichteten Aktienfonds. Mit Wirkung zum 1. März 2021 erfolgt eine LBBW Balance Investition daher nur noch in Zielfonds, die systematisch nach ökologischen, sozialen Kriterien und nach Kriterien, die eine verantwortungsvolle Unternehmensführung betreffen, ausgewählt werden (sogenannte ESG-Kriterien). Die Zielfonds müssen diese ESG-Kriterien in ihrer Vergleichsgruppe überdurchschnittlich berücksichtigen (Best-in-Class-Ansatz).

Wir sind davon überzeugt, mit diesem nachhaltig orientierten Managementansatz einen entscheidenden Beitrag zur zukunftsfähigen Ausrichtung Ihrer Geldanlage zu leisten.

Interview mit Maximilian Jolk, zuständiger Portfoliomanager für LBBW Balance Fonds im Vermögens­verwaltungs-Team der Baden-Württembergischen Bank

Zinsbewegungen, Inflation, Unwägbarkeiten für die wirtschaftliche Entwicklung aufgrund der aktuellen Ereignisse weltweit – was macht die LBBW Balance Fonds gerade in diesen turbulenten Zeiten so interessant für Geldanleger? Kaum jemand kann das besser erklären als Portfoliomanager Maximilian Jolk. Sein Motto: „Immer schön im Gleichgewicht bleiben“.

Ausgewogen und nach­haltig­keits­orientiert investieren

Mit einer Investition in LBBW Balance Fonds setzen Sie in Ihrem Depot nicht nur auf mehr Stabilität, sondern bringen auch Nachhaltigkeitsaspekte ein. Wie der professionelle Nachhaltig­keitsansatz der LBBW Balance Fonds genau funktioniert, erfahren Sie im Video.

Details

Seit 25 Jahren eine ausgewogene Geldanlage

Wichtige Merkmale der LBBW Balance Fonds

  • Einfaches Handling: ideal für Einsteiger und erfahrene Anleger
  • Vom Know-how profitieren: Wertpapierspezialisten kümmern sich seit 25 Jahren erfolgreich um das Portfoliomanagement und passen die Vermögensstruktur laufend aktiv an die aktuelle Marktentwicklung an.
  • Flexibel Kapital ansparen: Sowohl Einmalzahlung, Fondssparplan als auch eine Mischung aus beidem – Sie haben verschiedene Möglichkeiten, Kapital anzusparen.
  • Nachhaltig orientiert anlegen: Investitionen erfolgen ausschließlich in Zielfonds, die soziale Verantwortung oder ökologische sowie ethische Aspekte berücksichtigen.
  • Ertragschancen nutzen: Mischfonds bieten langfristig eine deutlich bessere Rentabilitätschance als Tagesgeld, Sparbuch & Co.
  • Variabel investieren: Die breite Streuung Ihres Geldes auf verschiedene Anlageklassen, Länder und Branchen verspricht größere Chancen bei geringerem Risiko.
  • Risiken: Mischfonds enthalten Aktienfonds, diese können starken Kursschwankungen unterliegen sowie Rentenfonds, hier können Zinsveränderungen oder eine Verschlechterung der Bonität einzelner Emittenten zu einer negativen Wertentwicklung führen.
  • Es gibt keine Erfolgsgarantie für Kapitalmarktanalysen und aktives Management sowie Kursrisiken durch Fehlentscheidungen des Fondsmanagements.

 

Details und Funktionsweise der LBBW Balance Fonds

LBBW Balance Fonds sind vermögensverwaltende Fonds, sogenannte Mischfonds. Das bedeutet: Das Kapital, das Sie in einer der drei Fondsvarianten anlegen, wird von erfahrenen Fondsmanagern auf verschiedene Anlageklassen gestreut. Bei unserem ausgewogenen Investmentansatz achten wir so insbesondere auf Sicherheit, Verlässlichkeit und Solidität Ihrer Anlage. Sie können dabei selbst entscheiden, ob Ihre Anlageausrichtung eher defensiv oder offensiver ist. Darüber hinaus beachten die Fondsgesellschaften und die Fondsmanager der Zielfonds die Prinzipien für verantwortliches Investieren (PRI). Ob Einmalanlage, kontinuierlicher Vermögensaufbau mit Fondssparplan oder Mischung aus beidem: Nutzen auch Sie die vielen Vorteile der LBBW Balance Fonds-Varianten für Ihre Geldanlage.

Einmalanlage mit LBBW Balance Fonds

Wenn Sie einmalig eine größere Summe anlegen wollen, sind Sie mit einem unserer drei LBBW Balance Fonds gut beraten. Je nachdem, welchen Fonds Sie auswählen, liegt der Aktienanteil Ihrer Anlage, bei neutraler Gewichtung durch das Management, bei 20, 40 oder 75 Prozent. Ob LBBW Balance CR 20, CR 40 oder CR 75 – alle Varianten bieten Ihnen ideale Möglichkeiten, Ihr Risiko breit zu streuen und Ihre Portfoliostruktur zu optimieren.  

Fondssparplan mit LBBW Balance Fonds

Mit einem Fondssparplan für einen unserer LBBW Balance Fonds sparen Sie Schritt für Schritt und Monat für Monat ein wachsendes Kapital an. Gerade in stürmischen Zeiten ist das der ideale Weg, um sich ein eigenes Vermögen aufzubauen. Denn mit regelmäßigem Ansparen brauchen Sie sich keine Gedanken über den optimalen Kaufzeitpunkt zu machen.

Interview mit unseren Beraterinnen Petra Kaiser und Sabine Braun zu LBBW Balance Fonds

Das Thema Kursschwankungen beschäftigt viele Anleger bei der Suche nach einer geeigneten Investition. Welche Vorteile bieten die LBBW Balance Fonds in diesem Zusammenhang? Wie kann eine ausbalancierte Geldanlage gelingen? Die beiden Beraterinnen der BW-Bank kennen die Antworten.

Webkonferenz „Geldanlage in Mischfonds“

Wie hilft die Kombination unterschiedlicher Anlageklassen, Einzelrisiken abzufedern und schwankende Märkte auszugleichen? Unsere Experten zeigen, welche Rolle Mischfonds dabei spielen können.

Chancen und Risiken

LBBW Balance Fonds: Chancen und Risiken

Jede Geldanlage hat bestimmte Chancen und Risiken. Damit Sie eine Entscheidung treffen können, mit der Sie sich wohlfühlen, klären wir Sie im Vorfeld über die wesentlichen Merkmale auf.

Chancen

  • Beteiligung an der Wertentwicklung der internationalen Kapitalmärkte
  • Breite Risikostreuung durch Bündelung aussichtsreicher Fonds unterschiedlicher Anlageklassen, Währungen, Branchen, Länder und Regionen und umfassende Fondspalette von der DekaBank sowie von Kooperations­partnern
  • Permanente Überprüfung der Anlagestrategie und somit dynamische Anpassung der Investments an die sich verändernden Marktbedingungen

Risiken

  • Den Renditechancen stehen Wertverlustrisiken durch Währungs- und Kursschwankungen sowie Länder-, Zinsänderungs- und Bonitätsrisiken gegenüber.
  • Einzelne Märkte versprechen hohe Erträge, bergen aber auch höhere Risiken. Die Rendite des Gesamtportfolios kann deshalb geringer sein als in einzelnen Markt­bereichen.
  • Je höher der Aktienanteil, desto größer die Wahrscheinlich­keit und die Höhe möglicher Wert­schwankungen.
Fondsvarianten

Fondsvarianten LBBW Balance Fonds

Sie haben die Wahl: Je nach Anlagestrategie und Risikobereitschaft können Sie zwischen unseren drei LBBW Balance Fonds-Varianten wählen:

  • LBBW Balance CR 20 mit 20 % Aktienanteil bei neutraler Gewichtung; maximal 30 % Aktienanteil möglich
  • LBBW Balance CR 40 mit 40 % Aktienanteil; maximal 50 % Aktienanteil möglich
  • LBBW Balance CR 75 mit 75 % Aktienanteil; maximal 100 % möglich

Je höher die Aktienquote ist, desto höher sind auch die Chancen und Risiken Ihrer Anlage. Die Steuerung der Aktienquote innerhalb des Fonds übernimmt das Fondsmanagement für Sie. Sprechen Sie mit Ihrem persönlichen Vermögensberater und finden Sie gemeinsam heraus, welche Fonds-Variante am besten zu Ihren individuellen Bedürfnissen passt.

Konservativ: LBBW Balance CR 20Der LBBW Balance CR 20 ist ideal für Anleger, die besonderen Wert auf Sicherheit legen und Kursschwankungen weitestgehend vermeiden wollen.

Ausgewogen: LBBW Balance CR 40Für Anleger, denen ein ausgewogenes Verhältnis von Chancen und Risiken wichtig ist, ist der LBBW Balance CR 40 eine gute Wahl.

Ertragsorientiert: LBBW Balance CR 75

Wenn Sie Ihre Ertragschancen maximieren wollen und auch mit Kursschwankungen leben können, sollten Sie sich für den LBBW Balance CR 75 entscheiden.

So wird Ihr Investmentportfolio geführt

Das Management der LBBW Balance Fonds erfolgt durch die Deka Vermögensmanagement GmbH mit Sitz in Luxemburg (Deka-Gruppe). Anlageberater ist die BW-Bank. Die Deka Vermögensmanagement ist seit über drei Jahrzehnten auf dem Markt aktiv und unter anderem auf vermögensverwaltende Fonds wie LBBW Balance Fonds spezialisiert. Sowohl die Deka Vermögensmanagement GmbH, Frankfurt am Main, die zur Verwaltung ihre rechtlich unselbstständige Zweigniederlassung, die Deka Vermögensmanagement GmbH, Zweigniederlassung Luxemburg, einsetzt, als auch die Fondsgesellschaften oder die Fondsmanager der Zielfonds beachten die Prinzipien für verantwortliches Investieren (PRI).

Alle Fondsinformationen beruhen auf allgemein zugänglichen Quellen, die wir für zuverlässig halten. Eine Gewähr oder Haftung für die Richtigkeit und Vollständigkeit können wir nicht übernehmen. Diese Übersicht stellt keine Anlageempfehlung dar und kann eine persönliche Beratung nicht ersetzen.

Aktuelle Fondspreise der Deka

Die Fondspreise werden uns von der Deka Investment GmbH bereitgestellt. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Daten, die aus zuverlässiger, jedoch von uns nicht überprüfbarer Quelle stammen, übernehmen wir keine Gewähr.

Wichtige Hinweise

Wichtige Hinweise bei Finanzinstrumenten

Diese Information dient nur Werbezwecken. Sie stellt keinen Prospekt und auch keine vergleichbare Information dar und enthält daher auch nicht alle wesentlichen Informationen, die für eine Anlageentscheidung erforderlich sind. Diese Information berücksichtigt nicht die persönlichen Umstände eines Anlegers, enthält kein zivilrechtlich bindendes Angebot, stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Diese Information wurde nicht in Einklang mit Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt auch keinem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen.

Sie enthält unter anderem unsere derzeitige unverbindliche Einschätzung zu Marktsituationen, Produkten und deren denkbaren Entwicklungsmöglichkeiten, für deren Richtigkeit wir keine Haftung übernehmen. Die enthaltenen Informationen geben zudem nicht vor, vollständig oder umfassend zu sein.

Die Informationen wurden von uns sorgfältig zusammengestellt und beruhen auch auf allgemein zugänglichen Quellen und Daten Dritter, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir keine Gewähr übernehmen können. Die Informationen und die Dokumente beziehen sich ausschließlich auf den Zeitpunkt der Erstellung und können sich jederzeit ändern, ohne dass dies angekündigt oder publiziert oder der Empfänger auf andere Weise informiert wird. Die Darstellung vergangenheitsbezogener Daten und Wertentwicklungen oder die Abbildung von Auszeichnungen für die Performance des Produkts sind kein verlässlicher Indikator für dessen künftige Wertentwicklung.

Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb der genannten Investmentfonds sind die jeweils aktuellen Basisinformationsblätter und Verkaufsprospekte in Verbindung mit den neuesten Halbjahres-und/oder Jahresberichten. Diese Unterlagen können kostenlos in deutscher Sprache bei der Baden-Württembergischen Bank, Kleiner Schlossplatz 11, 70173 Stuttgart, in schriftlicher Form angefordert sowie unter dem auf dieser Seite voranstehenden Punkt „Details“ in elektronischer Form abgerufen werden. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte und Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung sind ebenfalls in deutscher Sprache kostenlos bei der Baden-Württembergischen Bank wie oben angegeben sowie unter https://www.bw-bank.de/anlegerrechte erhältlich. Die Verwaltungsgesellschaft des Investmentvermögens kann jederzeit beschließen, den Vertrieb zu widerrufen. Um weitere Informationen, insbesondere zur Struktur und zu den mit einer Investition in das Investmentvermögen verbundenen Risiken zu erhalten, sollten potenzielle Anleger diese Unterlagen lesen.

Handelt es sich um Produkte von Dritten, weisen wir darauf hin, dass die LBBW für den Vertrieb dieser Produkte Zuwendungen erhält. Soweit dieses Dokument Hinweise auf steuerliche Effekte enthält, wird darauf hingewiesen, dass die konkreten steuerlichen Auswirkungen von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängen und künftigen Änderungen unterworfen sein können.

Die Information und die Dokumente sind ausschließlich an potentielle Anleger mit Wohnort bzw. Sitz in Deutschland gerichtet. Anleger sollten beachten, dass die Produkte nicht in anderen Ländern bzw. dort ansässigen Personen nicht angeboten, an diese verkauft oder ausgeliefert werden dürfen; dies betrifft insbesondere die USA und/oder US-Personen. US-Personen sind u.a. Personen, die Staatsangehörige der USA sind oder dort ihren Wohnsitz haben und/oder dort steuerpflichtig sind. Personen, die in den Besitz dieses Dokuments gelangen, sollten sich über etwaige nationale Beschränkungen informieren und diese einhalten.

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