Aktiv. Nachhaltig. Ausbalanciert.
Wer sein Geld gut durch stürmische Zeiten navigieren will, benötigt einen erfahrenen Steuermann. Bei den vermögensverwaltenden Fonds LBBW Balance steuern echte Wertpapierprofis Ihr Vermögen aktiv und nutzen die Chancen auf den globalen Märkten, damit Sie Ihre Ziele erreichen. Alle drei Fonds-Varianten haben eines gemeinsam: Sie investieren ausschließlich in Zielfonds, die die sogenannten ESG-Kriterien – Umwelt (Environment), gesellschaftliche Aspekte (Social) und verantwortungsvolle Unternehmensführung (Governance) – berücksichtigen. So können Sie ein doppelt gutes Gefühl haben: Es kümmern sich echte Vermögensverwaltungsprofis um Ihr Geld, während gleichzeitig Standards unter Berücksichtigung von Ethik- und Nachhaltigkeitsmerkmalen beachtet werden.
Jetzt 50 %* Ausgabeaufschlag sparen
Vom 26.05. bis 29.08.2025 können Sie bei LBBW Balance nicht nur Geld anlegen, sondern auch Geld sparen: Denn in dieser Zeit zahlen Sie nur 1 % Ausgabeaufschlag statt der regulären 2 %. Steigen Sie also jetzt ein – und geben Sie Ihrem Vermögen die Chance zu wachsen.
* Zwischen dem 26.05. und 29.08.2025 sparen Sie 50 % des Ausgabeaufschlags und zahlen statt 2 % nur 1 %.
Ihre Vorteile im Überblick
- Einfaches Handling: ideal für alle Anlegertypen
- Vom Know-how profitieren: Wertpapierspezialisten und spezialistinnen kümmern sich seit über 25 Jahren erfolgreich um das Portfoliomanagement und passen die Vermögensstruktur laufend aktiv an aktuelle Marktentwicklungen an.
- Als Einmalanlage oder als Fondsparplan mit einer monatlichen Rate (Summe) ab 50 EUR
- Nachhaltig orientiert anlegen: Investitionen erfolgen in Zielfonds, die soziale Verantwortung oder ökologische und ethische Aspekte berücksichtigen.
- Ertragschancen nutzen: Mischfonds bieten in der Regel langfristig eine bessere Rentabilitätschance als Tagesgeld, Sparbuch & Co.
- Variabel investieren: Ihr Geld wird auf verschiedene Anlageklassen, Länder und Branchen gestreut.
- Risiken: Mischfonds enthalten Aktienfonds, die starken Kursschwankungen unterliegen können, sowie Rentenfonds, bei denen Zinsveränderungen oder eine Verschlechterung der Bonität einzelner Emittenten zu einer negativen Wertentwicklung führen können.
- Bitte beachten Sie: Auch bei Kapitalmarktanalysen und aktivem Management gibt es keinen garantierten Erfolg; Fehlentscheidungen des Fondsmanagements können zu Kursverlusten führen.
Einmalanlage mit LBBW Balance Fonds
Wenn Sie einmalig eine größere Summe anlegen wollen, sind Sie mit einem unserer drei LBBW Balance Fonds gut beraten. Je nachdem, welchen Fonds Sie auswählen, liegt der Aktienanteil Ihrer Anlage, bei neutraler Gewichtung durch das Management, bei 20, 40 oder 75 Prozent. Ob LBBW Balance CR 20, CR 40 oder CR 75 – alle Varianten bieten Ihnen ideale Möglichkeiten, Ihr Risiko breit zu streuen und Ihre Portfoliostruktur zu optimieren.
Fondssparplan mit LBBW Balance Fonds
Mit einem Fondssparplan für einen unserer LBBW Balance Fonds sparen Sie Schritt für Schritt und Monat für Monat ein wachsendes Kapital an. Gerade in stürmischen Zeiten ist das der ideale Weg, um sich ein eigenes Vermögen aufzubauen. Denn mit regelmäßigem Ansparen brauchen Sie sich keine Gedanken über den optimalen Kaufzeitpunkt zu machen.
Seit über 25 Jahren eine ausgewogene Geldanlage
Geldanlage nach Nachhaltigkeitskriterien
Der Wandel zu mehr Nachhaltigkeit hat sich in den letzten Jahren zu einem der wichtigsten Zukunftsthemen entwickelt und betrifft viele Bereiche des Lebens – auch beim Thema Geldanlage in Aktienfonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen. Seit März 2021 erfolgt eine LBBW Balance Investition daher nur noch in Zielfonds, die systematisch nach ökologischen und sozialen Kriterien sowie nach Kriterien, die eine verantwortungsvolle Unternehmensführung betreffen, ausgewählt werden (sogenannte ESG-Kriterien). Die Zielfonds müssen diese ESG-Kriterien in ihrer Vergleichsgruppe überdurchschnittlich berücksichtigen (Best-in-Class-Ansatz).
Wir sind davon überzeugt, mit diesem nachhaltig orientierten Managementansatz einen entscheidenden Beitrag zur zukunftsfähigen Ausrichtung Ihrer Geldanlage zu leisten.
Details und Funktionsweise der LBBW Balance Fonds
LBBW Balance Fonds sind vermögensverwaltende Fonds, sogenannte Mischfonds. Das bedeutet: Das Kapital, das Sie in einer der drei Fondsvarianten anlegen, wird von erfahrenen Fondsmanagern auf verschiedene Anlageklassen gestreut. Bei unserem ausgewogenen Investmentansatz achten wir so insbesondere auf Sicherheit, Verlässlichkeit und Solidität Ihrer Anlage. Sie können dabei selbst entscheiden, ob Ihre Anlageausrichtung eher defensiv oder offensiver ist. Darüber hinaus beachten die Fondsgesellschaften und die Fondsmanager der Zielfonds die Prinzipien für verantwortliches Investieren (PRI). Ob Einmalanlage, kontinuierlicher Vermögensaufbau mit Fondssparplan oder Mischung aus beidem: Nutzen auch Sie die vielen Vorteile der LBBW Balance Fonds-Varianten für Ihre Geldanlage.
3 Fonds-Varianten für Ihren Anlageerfolg
Bei LBBW Balance Fonds haben Sie die Wahl: Je nach Anlagestrategie und Risikobereitschaft können Sie zwischen drei verschiedenen LBBW Balance Fonds-Varianten wählen. Diese unterscheiden sich vor allem darin, wie groß der Aktienanteil ist, in den sie investieren. Je höher dieser ist, desto höher sind auch die Chancen und Risiken Ihrer Anlage. Die Steuerung der Aktienquote innerhalb der definierten Grenzen übernimmt das Portfoliomanagement für Sie. Unsere Berater finden in einem persönlichen Gespräch gerne gemeinsam mit Ihnen heraus, welche Fonds-Variante am besten zu Ihren individuellen Bedürfnissen passt.
Konservativ: LBBW Balance CR 20
Der LBBW Balance CR 20 ist ideal für Anleger und Anlegerinnen, die Wert auf Stabilität und ein geringes Risiko legen. Der Aktienanteil beträgt zwischen 10 und 30 %.
Ausgewogen: LBBW Balance CR 40
Für Anleger, die bei angemessenem Risiko auf höhere Renditechancen setzen, eignet sich der LBBW Balance CR 40, dessen Aktienquote zwischen 30 und 50 % liegt.
Ertragsorientiert: LBBW Balance CR 75
Der LBBW Balance CR 75 richtet sich an Anleger, die in erster Linie von den Ertragschancen der Kapitalmärkte profitieren wollen und zu höheren Risiken bereit sind. Die Aktienquote beträgt zwischen 50 und 100 %.
So wird Ihr Investmentportfolio geführt
Das Management der LBBW Balance Fonds erfolgt durch die Deka Vermögensmanagement GmbH mit Sitz in Luxemburg (Deka-Gruppe). Anlageberater ist die BW-Bank. Die Deka Vermögensmanagement ist seit über drei Jahrzehnten auf dem Markt aktiv und unter anderem auf vermögensverwaltende Fonds wie LBBW Balance Fonds spezialisiert. Sowohl die Deka Vermögensmanagement GmbH, Frankfurt am Main, die zur Verwaltung ihre rechtlich unselbstständige Zweigniederlassung, die Deka Vermögensmanagement GmbH, Zweigniederlassung Luxemburg, einsetzt, als auch die Fondsgesellschaften oder die Fondsmanager der Zielfonds beachten die Prinzipien für verantwortliches Investieren (PRI).
Alle Fondsinformationen beruhen auf allgemein zugänglichen Quellen, die wir für zuverlässig halten. Eine Gewähr oder Haftung für die Richtigkeit und Vollständigkeit können wir nicht übernehmen. Diese Übersicht stellt keine Anlageempfehlung dar und kann eine persönliche Beratung nicht ersetzen.
Aktuelle Fondspreise der Deka
Die Fondspreise werden uns von der Deka Investment GmbH bereitgestellt. Für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Daten, die aus zuverlässiger, jedoch von uns nicht überprüfbarer Quelle stammen, übernehmen wir keine Gewähr.
LBBW Balance Fonds: Chancen und Risiken
Jede Geldanlage hat bestimmte Chancen und Risiken. Damit Sie eine Entscheidung treffen können, mit der Sie sich wohlfühlen, klären wir Sie im Vorfeld über die wesentlichen Merkmale auf.
Chancen
- Beteiligung an der Wertentwicklung der internationalen Kapitalmärkte
- Breite Risikostreuung durch Bündelung aussichtsreicher Fonds unterschiedlicher Anlageklassen, Währungen, Branchen, Länder und Regionen und umfassende Fondspalette von der DekaBank sowie von Kooperationspartnern
- Permanente Überprüfung der Anlagestrategie und somit dynamische Anpassung der Investments an die sich verändernden Marktbedingungen
Risiken
- Den Renditechancen stehen Wertverlustrisiken durch Währungs- und Kursschwankungen sowie Länder-, Zinsänderungs- und Bonitätsrisiken gegenüber.
- Einzelne Märkte versprechen hohe Erträge, bergen aber auch höhere Risiken. Die Rendite des Gesamtportfolios kann deshalb geringer sein als in einzelnen Marktbereichen.
- Je höher der Aktienanteil, desto größer die Wahrscheinlichkeit und die Höhe möglicher Wertschwankungen.
Weitere Themen und Services
Wichtige Hinweise
Diese Information dient nur Werbezwecken. Sie stellt keinen Prospekt und auch keine vergleichbare Information dar und enthält daher auch nicht alle wesentlichen Informationen, die für eine Anlageentscheidung erforderlich sind. Diese Information berücksichtigt nicht die persönlichen Umstände eines Anlegers, enthält kein zivilrechtlich bindendes Angebot, stellt keine Anlageberatung oder Anlageempfehlung dar. Diese Information wurde nicht in Einklang mit Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen erstellt und unterliegt auch keinem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen.
Sie enthält unter anderem unsere derzeitige unverbindliche Einschätzung zu Marktsituationen, Produkten und deren denkbaren Entwicklungsmöglichkeiten, für deren Richtigkeit wir keine Haftung übernehmen. Die enthaltenen Informationen geben zudem nicht vor, vollständig oder umfassend zu sein.
Die Informationen wurden von uns sorgfältig zusammengestellt und beruhen auch auf allgemein zugänglichen Quellen und Daten Dritter, für deren Richtigkeit und Vollständigkeit wir keine Gewähr übernehmen können. Die Informationen und die Dokumente beziehen sich ausschließlich auf den Zeitpunkt der Erstellung und können sich jederzeit ändern, ohne dass dies angekündigt oder publiziert oder der Empfänger auf andere Weise informiert wird. Die Darstellung vergangenheitsbezogener Daten und Wertentwicklungen oder die Abbildung von Auszeichnungen für die Performance des Produkts sind kein verlässlicher Indikator für dessen künftige Wertentwicklung.
Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb der genannten Investmentfonds sind die jeweils aktuellen Basisinformationsblätter und Verkaufsprospekte in Verbindung mit den neuesten Halbjahres-und/oder Jahresberichten. Diese Unterlagen können kostenlos in deutscher Sprache bei der Baden-Württembergischen Bank, Kleiner Schlossplatz 11, 70173 Stuttgart, in schriftlicher Form angefordert sowie unter dem auf dieser Seite voranstehenden Punkt „Details“ in elektronischer Form abgerufen werden. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte und Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung sind ebenfalls in deutscher Sprache kostenlos bei der Baden-Württembergischen Bank wie oben angegeben sowie unter https://www.bw-bank.de/anlegerrechte erhältlich. Die Verwaltungsgesellschaft des Investmentvermögens kann jederzeit beschließen, den Vertrieb zu widerrufen. Um weitere Informationen, insbesondere zur Struktur und zu den mit einer Investition in das Investmentvermögen verbundenen Risiken zu erhalten, sollten potenzielle Anleger diese Unterlagen lesen.
Handelt es sich um Produkte von Dritten, weisen wir darauf hin, dass die LBBW für den Vertrieb dieser Produkte Zuwendungen erhält. Soweit dieses Dokument Hinweise auf steuerliche Effekte enthält, wird darauf hingewiesen, dass die konkreten steuerlichen Auswirkungen von den persönlichen Verhältnissen des jeweiligen Anlegers abhängen und künftigen Änderungen unterworfen sein können.
Die Information und die Dokumente sind ausschließlich an potentielle Anleger mit Wohnort bzw. Sitz in Deutschland gerichtet. Anleger sollten beachten, dass die Produkte nicht in anderen Ländern bzw. dort ansässigen Personen nicht angeboten, an diese verkauft oder ausgeliefert werden dürfen; dies betrifft insbesondere die USA und/oder US-Personen. US-Personen sind u.a. Personen, die Staatsangehörige der USA sind oder dort ihren Wohnsitz haben und/oder dort steuerpflichtig sind. Personen, die in den Besitz dieses Dokuments gelangen, sollten sich über etwaige nationale Beschränkungen informieren und diese einhalten.
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