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Hohe Sicherheit, große Chancen

Gerade in herausfordernden Zeiten suchen viele Anleger nach alternativen Anlageformen. Das Ziel: attraktive Renditechancen bei einem überschaubaren Risiko. Genau das bieten die sogenannten Alternativen Sachwertinvestments als sinnvolle Ergänzung klassischer Anlagen. Hier investieren Sie in Sachwerte – und sind deshalb weitestgehend unabhängig von den täglichen Schwankungen der Börsen. Mit einer Anlage in Alternativen Sachwertinvestments profitieren Sie außerdem schon heute von den Megatrends der nächsten Dekaden.

Alternative Sachwertanlagen – Ihre Vorteile

Als Anleger werden Sie mittelbarer Eigentümer von Immobilien und anderen Sachwerten. Mit einem professionell gestreuten Sachwertportfolio kombinieren Sie eine starke Rendite mit einer hohen Sicherheit.

„Ein gutes Portfolio ist (...) eine ausbalancierte Einheit, die dem Investor gleichermaßen Chance und Absicherung unter einer Vielzahl von möglichen (...) Entwicklungen bietet.“

Dr. Harry Max Markowitz, Wirtschaftsnobelpreisträger

Attraktive Renditen

Die Renditen liegen bei alternativen Sachwertinvestments langfristig deutlich über denen von Zinsanlagen.

Ertragsbeteiligung

Als mittelbarer Eigentümer der Sachwerte sind Sie unbegrenzt an deren laufenden Erträgen beteiligt (z. B. Mieteinnahmen).

Wertentwicklung

Der Wert von Sachwerten entwickelt sich unabhängig vom allgemeinen Preisniveau – Sie profitieren von der Wertentwicklung.

Inflationssicher

Sobald die Inflationsrate über Ihrer Rendite liegt, sinkt Ihre Kaufkraft. Die langfristige Anlage in Sachwerten schützt Sie vor diesem negativen Effekt.

Stabil

Sachwertanlagen sind sehr wertstabil und selbst in unruhigen Zeiten bleiben sie weitestgehend unberührt von den Schwankungen des Kapitalmarkts oder des Zinsniveaus.

Ideale Ergänzung

Die Werte von Sachwertanlagen entwickeln sich unabhängig von klassischen Anlagen. Das macht sie zur sinnvollen Ergänzung für eine ausgewogene Vermögensallokation.

Megatrends

Vier Megatrends für Ihre Anlage in Sachwerten

Wenn Sie Ihr Geld langfristig rentabel und sicher anlegen wollen, können Sie kurzfristige Entwicklungen weitestgehend ignorieren. Die maßgebliche Orientierungsgröße für langfristige Anlagen sollten vielmehr die Trends sein, die unsere Welt in den nächsten Dekaden prägen werden. Diese sogenannten Megatrends verändern über Jahrzehnte im globalen Maßstab unsere Gesellschaft, Wirtschaft, Umwelt und Technologie. Vier Megatrends, die das Zukunftsinstitut erforscht hat, haben dabei einen direkten Einfluss auf Ihre Anlage in Alternativen Sachwertinvestments.

Urbanisierung

Zum ersten Mal in der Geschichte der Menschheit leben über 50 % der Weltbevölkerung in Städten – Tendenz steigend. Nicht nur in Schwellen- und Entwicklungsländern ist der Trend zur Landflucht ungebrochen, sondern auch in den hochentwickelten Industrienationen schreitet die Urbanisierung immer weiter fort. Mit Sachwertanlagen in Immobilien können Sie direkt von diesem Megatrend profitieren.

Konnektivität

Der Megatrend Konnektivität ist der Megatrend unserer Zeit und wirkt sich massiv auf die Arbeitswelt aus: Digitale Kommuni­kations­technologien verändern unser Leben grundlegend. Mensch und Maschine, physische und virtuelle Gegenstände werden immer stärker miteinander vernetzt und arbeiten dank moderner Informations- und Kommunikationstechniken immer stärker zusammen. An den Chancen von neuen Produktionsverfahren oder dem „Internet der Dinge“ können Sie als Anleger zum Beispiel über Private Equity-Engagements teilhaben.

Globalisierung

Die Märkte sind international geworden. Ob Kommunikation über verschiedene digitale Wege, Wertstoffverwertungen, Trink- und Abwasser oder den internationalen Warentransport. All das benötigt eine intakte und vor allem zeitgemäße Infrastruktur. Die privaten Investoren spielen hier eine wichtige Rolle, denn die öffentliche Hand alleine kann dies nicht leisten. Infrastruktur bedeutet in die Grundbedürfnisse der wachsenden Weltbevölkerung zu investieren und das mit einer attraktiven Rendite.

Neo-Ökologie

Klimawandel, Rohstoffknappheit und ein stärkeres Umwelt- und Verantwortungsbewusstsein der Konsumenten verändern die Wirtschaft radikal. Wachstum wird künftig aus einer neuen Mischung aus Ökonomie, Ökologie und gesellschaftlichem Engagement entstehen. Im Vordergrund stehen dabei Umweltschutz, Ressourcenschonung und CO2-Einsparung. Mit einer Anlage in nachhaltigen Energie- und Infrastrukturinvestments können Sie sich an diesem Megatrend beteiligen. 

Assetklassen

Alternative Sachwertinvestments: vier Assetklassen

Für Fondsgesellschaften, die Sachwertanlagen anbieten, gelten seit 2013 strenge Regeln und Qualitätsanforderungen. Bei der BW-Bank können Sie Ihr Geld in Immobilien, Infrastruktur, Erneuerbare Energien oder Private Equity investieren.

Immobilien – grundsolide Anlage

Immobilien sind ein wichtiger Bestandteil jeder Sachwertanlage, da sie sich weitgehend börsenunabhängig entwickeln und besonders inflationssicher sind. Mit Investitionen in Grund und Boden haben Sie direkt am Megatrend Urbanisierung teil.

Chancen

  • Diversifikation des Vermögens in Sachwerte
  • Chance auf Inflationsausgleich
  • Chance auf attraktive und regelmäßige Auszahlungen
  • Wertsteigerung
  • Bei Auslandsimmobilien von unterschiedlichen Marktzyklen und Doppelbesteuerungsabkommen
    profitieren

Risiken

  • Steueränderungsrisiken
  • Finanzierungsrisiko (unter anderem durch Verletzung von Kreditauflagen)
  • Bei Auslandsimmobilien ggf. erhöhtes Rechtsrisiko
  • Prognoserisiko, z. B. geringere Mietindexierung wegen niedriger Inflationsraten
  • Maximales Risiko: Totalverlust der Anlagesumme

Megatrend „Infrastruktur“

Im Infrastrukturbereich wird mit nachhaltiger Infrastruktur die Planung, Konstruktion, Bau, Instandhaltung und Verwaltung von Infrastruktureinrichtungen bezeichnet. Investitionen können dabei über Beteiligungen an Unternehmen aus den Sektoren Energie, Umwelt, Telekommunikation, Transport und Logistik sowie Soziale Infrastruktur getätigt werden.

Chancen

  • Diversifikation des Vermögens in Sachwerte
  • Nachhaltige Anlagelösungen
  • Trend zur Digitalisierung und Home-Office könnte sich positiv auf den Ausbau der Netzinfrastruktur auswirken.
  • Inflationsschutz
  • Stabile Auszahlungen zu erwarten
  • Steuerfreie Anteile der Auszahlungen

Risiken

  • Währungs- und Finanzierungsrisiken (unter anderem durch Verletzung von Kreditauflagen)
  • Marktrisiken, u.a. durch Insolvenz der Nutzer (Charterer, Leasingnehmer oder Mieter)
  • Wertentwicklungsrisiko
  • Maximales Risiko: Totalverlust der Einlage

Erneuerbare Energien – ökologisch und rentabel

Der Energiebedarf der Weltbevölkerung wächst kontinuierlich. Wegen der begrenzten natürlichen Ressourcen und des gestiegenen Umweltbewusstseins steigt der Bedarf an Energie aus erneuerbaren Quellen. Zu den Gütern der Neo-Ökologie, in die Sie mit einem Sachwertfonds investieren können, zählen unter anderem Wind- und Wasserkraft- sowie Photovoltaik Anlagen. Es handelt sich also um eine nachhaltige Geldanlage, mit der Sie direkt in ökologische, zukunftsträchtige Projekte im Bereich Produktion und Transport von Energie investieren.

Chancen

  • Diversifikation des Vermögens in Sachwerte
  • Chance auf relativ hohe laufende Auszahlungen
  • Unabhängigkeit von konjunktureller Lage
  • Nachhaltige Investitionen in zukunftsträchtige
    Projekte
  • Ökologische Geldanlage

Risiken

  • Fremdkapitalrisiken
  • Im Ausland ggf. erhöhtes Rechtsrisiko (z. B. durch Änderung der Einspeisevergütung)
  • Abhängigkeit vom Wetter (Sonne, Wind, Trockenheit)
  • Technische Risiken
  • Maximales Risiko: Totalverlust der Anlagesumme 

Private Equity – innovativ und digital

Bei der vierten Assetklasse für Ihre Sachwertinvestition handelt es sich um Anlagen in nicht börsennotierten Unternehmen. Meist sind es innovative Unternehmen mit erkennbarem Wachstumspotenzial, die z. B. Geld für die Gründung oder ihre Expansion benötigen. Viele von ihnen sind als Start-ups direkte Mitspieler beim Megatrend Konnektivität. Eine solche Private-Equity-Anlage in innovativen Unternehmen ist inflationssicher und rundet Sachwertportfolios ab.

Chancen

  • Zugang zu innovativen Unternehmen
  • Investition in nicht börsennotierte Unternehmen
  • Chance auf Wertsteigerung des Unternehmens
  • Unternehmen indirekt bei Nachfolge unterstützen
  • Chance auf Inflationsausgleich 

Risiken

  • Unternehmen entwickelt sich schlechter als erwartet
  • Langfristiger Anlagehorizont
  • Keine regelmäßigen Einnahmen
  • Unregelmäßige Kapitalabrufe erfordern hohe Disziplin der Anleger
  • Maximales Risiko: Totalverlust der Anlagesumme 
Anlegen

Geprüfte Sachwertqualität

Um Ihnen ideale Sachwertinvestments anbieten zu können, arbeiten wir seit Jahren eng und vertrauensvoll mit der LBBW Asset Management zusammen, einer 100%igen Tochter der Landesbank Baden-Württemberg. Als kompetenter und erfahrener Dienstleister für Alternative Sachwertinvestments übernimmt LBBW Asset Management neben Auswahl und Analyse geeigneter Investitionen auch ein professionelles Fondscontrolling während der gesamten Anlagedauer. Den strengen Prüfprozess der LBBW Asset Management haben Wirtschaftsprüfer nach IDW PS 951 zertifiziert. Bei der BW-Bank erhalten Sie also nur Sachwertfonds, die höchste Ansprüche erfüllen.

Solide, transparent, rentabel: BVT Concentio III und BVT Concentio Energie & Infrastruktur

Das deutsche Zukunftsinstitut ist sich sicher: „Megatrends muss man nicht „Voraussagen“, denn sie sind schon da und markieren Veränderungen, die uns bereits im Hier und Jetzt prägen und auch noch lange prägen werden“. Über Alternative Sachwertinvestments werden diese Megatrends auch privaten Anlegern zugänglich gemacht.

Der BVT Concentio Vermögensstrukturfonds III baut durch die breite Streuung der Zielinvestments ein in sich diversifiziertes Portfolio von Sachwert- und Unternehmensbeteiligungen unterschiedlicher Anlageklassen auf. Er investiert dabei auch in institutionelle Spezialfonds, die sonst nur professionellen Anlegern vorbehalten sind. Darüber hinaus stellt die „Vermögensverwaltung für Sachwerte“ mit ihrem attraktiven Chancen-Risiko-Profil eine komfortable Lösung dar, um den Sachwertanteil im Gesamtportfolio mit nur einer Zeichnung diversifiziert zu berücksichtigen.

Mit dem BVT Concentio Energie & Infrastruktur können Anleger langfristig mit aktiv gutem Gewissen in ein diversifiziertes Portfolio von Sachwertbeteiligungen investieren. Sie erhalten dabei Zugang zu institutionellen Spezialfonds, die sonst nur professionellen Anlegern vorbehalten sind. Der BVT Concentio Energie & Infrastruktur eignet sich als Ergänzung zur klassischen Vermögensverwaltung und punktet nicht zuletzt mit einem geringen Verwaltungsaufwand.

BVT Concentio Vermögensstrukturfonds III (sachwertportfolio-concentio.de)   Detailinformationen
BVT Concentio Energie & Infrastruktur Investment (concentio-nachhaltig.de)   Detailinformationen
Wichtige Hinweise

Wichtige Hinweise bei Finanzinstrumenten

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Handelt es sich um Produkte von Dritten, weisen wir darauf hin, dass die LBBW für den Vertrieb dieser Produkte Zuwendungen erhält. Die enthaltenen Informationen wurden von uns sorgfältig zusammengestellt und beruhen auf allgemein zugänglichen Quellen, die wir für zuverlässig erachten. Eine Gewähr für die Vollständigkeit und Richtigkeit können wir nicht übernehmen. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb der genannten Investmentfonds sind die jeweils aktuellen wesentlichen Anlegerinformationen und Verkaufsprospekte in Verbindung mit den neuesten Halbjahres- und/oder Jahresberichten. Diese Unterlagen können kostenlos in deutscher Sprache bei der jeweiligen Kapitalverwaltungsgesellschaft in schriftlicher Form angefordert sowie unter deren Homepage in elektronischer Form abgerufen werden.

Investoren sollten beachten, dass die Produkte nicht in allen Ländern und/oder bestimmten Anlegergruppen angeboten, an diese verkauft oder ausgeliefert werden dürfen; dies betrifft insbesondere die USA und/oder US-Personen. Personen, die in den Besitz dieses Dokuments gelangen, sollten sich über etwaige nationale Beschränkungen informieren und diese einhalten.

Viele Möglichkeiten – ein Ansprechpartner

Unser Privates Vermögensmanagement bietet Ihnen deutschlandweit an ausgesuchten Standorten individuelle Lösungen, die zu Ihnen und Ihrem Vermögen passen. Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir eine nachhaltige Anlagestrategie, die auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist. Gerne stehen wir Ihnen für Ihre Vermögensanlage mit unserer Expertise zur Verfügung.

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